IA en comptabilité : les appels du temps des impôts, la relance des documents et la tenue de livres
Là où l'IA aide vraiment un petit cabinet comptable : les appels et les courriels du temps des impôts, la relance des documents des clients et la tenue de livres par IA. Et ce que l'Ordre des CPA du Québec, CPA Ontario et la Loi 25 disent de la confidentialité.
Si vous avez un petit cabinet comptable et que vous vous demandez où l'IA en comptabilité aide vraiment, je commencerais par tout ce qui entoure la période des impôts, c'est-à-dire le téléphone, la boîte de courriel et la relance des documents, et pas par le travail fiscal lui-même. Un assistant IA peut répondre aux appels et aux courriels de routine, envoyer aux clients la liste de documents et le lien de dépôt, leur rappeler ce qui manque encore et réserver leur rendez-vous. Ensuite, c'est le comptable qui fait la comptabilité. La tenue de livres a son propre genre d'IA, la plupart du temps intégrée aux logiciels que vous utilisez déjà. J'écris surtout pour les petits cabinets du Québec et de l'Ontario.
Pourquoi commencer par la période des impôts
Le reste de l'année, le téléphone d'un petit cabinet reste gérable, puis février arrive. Dans son avis sur la période de production des déclarations 2025, l'ARC indique avoir reçu plus de 33 millions de déclarations de revenus et de prestations pendant la période précédente. La date limite pour la plupart des gens est le 30 avril, ou le 15 juin pour les travailleurs autonomes. Une bonne partie de ces déclarations passent par un cabinet, et chaque client semble arriver avec un appel ou deux.
Même les entreprises qui vendent des services de réponse le disent assez franchement. La page de Ruby pour les cabinets comptables explique que de janvier à avril, à peu près tous les cabinets voient leur couverture téléphonique mise à l'épreuve, et qu'embaucher en fonction du volume saisonnier n'est pas toujours réaliste. C'est une page de vente, mais je ne pense pas que quelqu'un qui a déjà traversé une période d'impôts va dire le contraire.
Et ce sont presque toujours les mêmes questions. Prenez-vous de nouveaux clients, avez-vous reçu mon T4, quand est-ce que je peux venir porter mes papiers. C'est la personne la plus proche du téléphone qui finit par y répondre, entre deux autres tâches.
Qui répond au téléphone
Il y a vraiment deux façons de faire. La plus ancienne, c'est un service de réponse pour comptables, ce qui veut habituellement dire de vraies personnes qui répondent au nom de votre cabinet. La page de Ruby parle de gens qui suivent vos consignes, prennent les coordonnées et réservent les rendez-vous. Si vous êtes au Québec, je regarderais d'abord la langue, parce que cette page mentionne l'anglais et l'espagnol, et qu'une bonne partie de vos clients vont vouloir parler français.
L'autre façon, c'est une réceptionniste IA, un logiciel qui répond en premier. Disons que quelqu'un appelle à 20 h un soir de mars. L'agent répond en français ou en anglais, dit clairement que c'est un assistant automatisé, puis vérifie si la personne est déjà cliente ou si elle est nouvelle. Une nouvelle personne se fait demander son nom, comment la joindre et le genre de travail dont elle a besoin, et l'agent lui propose une plage de consultation dans votre agenda. Un client actuel qui veut savoir ce qui manque encore peut recevoir de nouveau la liste de documents et le lien de dépôt sécurisé.
Par contre, si on lui pose une vraie question fiscale, par exemple si telle dépense est déductible, il n'essaie pas de répondre. Il réserve un moment avec le comptable ou laisse une note pour un rappel. Et tout ce que vous avez défini comme urgent, disons un avis de l'ARC avec un délai serré, va directement à la personne de garde.
Le parcours d'un appel ou d'un courriel en période d'impôts, de l'assistant IA jusqu'au comptable.
Automatiser un cabinet comptable, à commencer par la relance des documents
Une bonne partie de ce qu'on vend comme de l'IA pour comptables, c'est en fait de l'automatisation toute simple, et je ne vois rien de mal à ça. La première que je regarderais, c'est la relance des documents. Dans la plupart des bureaux, quelqu'un passe une bonne partie du mois de mars à envoyer le même courriel de suivi. Une séquence automatique peut envoyer la liste de documents au début du mandat, rappeler au client une semaine plus tard ce qui n'est pas encore arrivé, puis s'arrêter dès que le dépôt est fait. L'autre morceau, c'est de laisser les clients choisir eux-mêmes leur heure de dépôt ou de révision, et ça, c'est surtout de l'automatisation des réservations branchée sur l'agenda que vous utilisez déjà.
Là où ça prend de la vraie IA, c'est quand le client répond quelque chose que la séquence n'avait pas prévu. Disons qu'il écrit que son T5 arrive la semaine prochaine. Un rappel ordinaire repartirait quand même le lendemain, alors qu'un agent peut lire la réponse et reporter le rappel à la semaine suivante. C'est le genre de chose qu'on bâtit avec les agents IA pour cabinets comptables.
La tenue de livres par IA, et où en sont les cabinets
Alors, où en sont les cabinets d'ici? En 2025, Xero a publié un rapport sur l'état de l'industrie basé sur un sondage auprès de 250 comptables et teneurs de livres de cabinets partout au Canada. La plupart des cabinets, 86 %, utilisaient un logiciel comptable infonuagique, mais seulement dans 59 % de leurs mandats clients. Il reste donc pas mal de travail qui se fait à l'ancienne.
Source : Xero, State of the Industry Report 2025, sondage auprès de 250 comptables et teneurs de livres au Canada.
Quand les gens tapent « IA comptabilité » ou « tenue de livres IA » dans Google, ils magasinent surtout un logiciel. Je vais donc simplement passer en revue ce que quelques outils disent faire. Je n'en recommande aucun.
Dans un article d'aide canadien, QuickBooks Online explique qu'il utilise maintenant l'IA pour classer les opérations bancaires téléchargées et pour expliquer pourquoi il a choisi chaque catégorie. C'est quand même vous qui les comptabilisez. Xero offre quelque chose de semblable sur sa page de rapprochement bancaire. Sa fonction d'IA, JAX, rapproche et classe les opérations quand elle est très sûre d'elle, et laisse une suggestion à approuver quand elle ne l'est pas.
Il y a aussi les reçus. QuickBooks a un lecteur de reçus qui lit le fournisseur, le montant, la date et le mode de paiement à partir d'une photo, puis l'associe à une dépense existante ou en crée une nouvelle. Le guide de démarrage de Dext pour les comptables indique que les documents arrivent par téléversement, par l'application, par courriel ou par WhatsApp. L'outil lit le fournisseur, la date, le total, les taxes et la devise, et quelqu'un au cabinet vérifie et code le tout avant que ça entre dans les livres du client.
Bref, dans chacun de ces outils, le logiciel fait une suggestion et une personne la regarde avant que quoi que ce soit soit final. Ça rejoint l'autre partie du sondage de Xero : 84 % des répondants disent se sentir prêts à intégrer l'IA dans leur cabinet, et 90 % sont optimistes quant à ce qu'elle va apporter à leur entreprise. Xero vend ces logiciels, alors on peut s'attendre à ce qu'il mette ces chiffres en avant, mais je ne les trouve pas difficiles à croire non plus.
La confidentialité et les règles des CPA
Ce qui suit est de l'information générale, pas un avis professionnel ou juridique. Votre ordre ou un avocat spécialisé en protection des renseignements personnels a le dernier mot.
Au Québec, l'Ordre des CPA du Québec a publié un guide des bonnes pratiques en IA qui dit de ne pas entrer de renseignements confidentiels, personnels ou sensibles dans un outil qui n'en garantit pas la confidentialité. C'est la première chose que je lirais. En Ontario, c'est assez semblable. Les lignes directrices de CPA Ontario sur l'utilisation responsable de l'IA, publiées en juin 2026, disent que la responsabilité reste celle du CPA et que les résultats de l'IA doivent être révisés avant d'être utilisés. Selon la règle 208, celle sur la confidentialité, il ne faut pas mettre de renseignements confidentiels ou permettant d'identifier une personne dans un outil d'IA, à moins que l'environnement ait été vérifié comme sécuritaire et conforme.
Les lois sur la protection des renseignements personnels s'ajoutent à tout ça. En décembre 2023, les commissaires à la protection de la vie privée du Canada ont publié des principes pour l'IA générative. L'un d'eux, c'est que lorsqu'un outil d'IA est en contact avec le public, les gens devraient savoir qu'ils ont affaire à une IA. C'est pour ça que la réceptionniste dit d'entrée de jeu qu'elle est automatisée. Au Québec, il faut aussi penser à la Loi 25. La Commission d'accès à l'information explique qu'avant de communiquer des renseignements personnels à l'extérieur du Québec, y compris dans une autre province, ou de confier leur traitement à quelqu'un hors du Québec, il faut faire une évaluation des facteurs relatifs à la vie privée et conclure une entente écrite. Je garderais donc le script très étroit, et je lirais les conditions du fournisseur sur l'endroit où les données sont stockées.
Par où je commencerais
Si je regardais l'intelligence artificielle en comptabilité pour un petit cabinet, je choisirais une seule chose à essayer avant la prochaine période des impôts. Probablement les rappels de documents ou les appels après les heures, selon ce qui vous prend le plus de temps en mars. J'ai déjà écrit sur la réceptionniste IA en clinique, sur la réceptionniste IA pour gym et sur l'IA pour les cabinets d'avocats, et il y a aussi un texte plus large sur les agents IA pour les PME.
Questions fréquentes
Une réceptionniste IA peut-elle répondre aux questions fiscales?
Elle ne devrait pas. Configurez-la pour les heures, les documents à apporter et le lien de dépôt, et envoyez les questions fiscales à un comptable.
La tenue de livres par IA est-elle assez fiable?
Ces outils sont conçus pour qu'une personne révise le travail. QuickBooks et Xero parlent de suggestions que vous approuvez, et avec Dext, vous vérifiez et codez les documents d'abord.
Puis-je utiliser l'IA dans mon cabinet comptable si mes clients sont au Québec?
En général, oui, avec prudence. L'Ordre des CPA du Québec a publié un guide, et la Loi 25 ajoute des règles pour les données traitées à l'extérieur du Québec.
Un service de réponse pour comptables doit-il parler français?
Au Québec, je dirais que oui. Posez la question directement au fournisseur, puisque certains mentionnent seulement l'anglais et l'espagnol.
La prochaine étape
Si vous vous demandez si une partie de tout ça vous aiderait avant la prochaine période des impôts, réservez un appel avec Tom et on verra ensemble si ça vaut la peine de faire un essai.